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基金定投收益核算告诉你的定投秘诀!

发布时间:2019-03-15 05:34:03    浏览次数:    财经首页    我来说两句()

  当前市场处于估值底部区域,越来越多投资者选择以基金定投的方式进行分批布局,期待获取中长期稳健收益。53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  众所周知,一次性投资基金,收益核算相对简单,期末基金市值减去投入成本就是你的盈亏,投资收益计算客观且简单。但若以定投方式参与基金投资,该如何计算投资收益呢?选择哪种基金进行定投更划算呢?今天咱们从定投的收益核算说起。53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  基金定投将一次性投资拆解为多批次投资,虽然每一批次投资的金额相对固定,但考虑到每次所投基金的净值是变化的,因此,每次定投的成本价格不同,所获得的的基金份额也不同,那么基金定投的平均成本该如何快速计算呢?53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  我们举个例子,假设一项定投计划,投资10期,每期投资10000元,则累计投资金额为10*10000=100000元;53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  设置固定的投资金额,当投资时点基金净值不同时,投资者新增的投资份额不同,同样定期投资10000元,在基金净值为1时,可以获得10000份基金份额,当基金净值为1.05时,新增基金份额月9523.81份。53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  基金定投的平均成本按照累计投资金额和期末持有基金份额总额的比值来衡量,在上述例子中,截至期末累计投资金额100000元,期末累计持有基金份额95766.17份,基金定投的平均成本就是100000/95766.17=1.0442。53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  所以基金定投平均成本的计算,最简单的方法是用总投资金额除以期末所持有的总基金份额,而非简单平均每期定投买入时的基金净值。当计算出基金定投平均成本,与当前的基金净值相比较,盈亏就一目了然。53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  关于基金定投,掌握一些诀窍,可能会让你的定投平均成本更低。我们经常听说,基金定投,要优选波动大的品种,具体是为什么呢?举个栗子来看:53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  小王和小明都在做基金定投,虽然各自定投的基金波动幅度不一样,但他们二人所选基金的各期简单平均值都是1.045,那么他们两个谁的定投平均成本更低呢?53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  很明显,小明的基金定投净值波动更大,按照上面介绍的计算基金定投的方法,小明基金定投平均成本为1.0428,而小王基金定投平均成本为1.0442。53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

  上述例子告诉我们:定投波动大的基金,可以降低基金的平均持有成本。因为基金波动越大,每次投资时点基金净值的差距也相应增大,越容易平滑和降低投资成本。53W亿滔财经网_金融财经综合资讯门户|股票|基金|外汇|黄金|债券|期货|信托

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